عزم ملی برای بهبود رتبه مبارزه با پول‌شویی ایران
عزم ملی برای بهبود رتبه مبارزه با پول‌شویی ایران
عزم ملی برای بهبود رتبه مبارزه با پول‌شویی ایران
نویسنده: دکتر علی رحمانی
چکیده
برنامه‌های تحریم با ادعای پول‌شویی و تأمین مالی تروریست توسط ایالات‌متحده از سال 1960 و با تحریم کوبا آغاز شد. برخی تحریمهای وضع‌شده در این زمینه جامع هستند و برخی دیگر برنامه‌های هدف‌گذاری شده می‌باشند. ایران دومین کشور بعد از کوبا بود که در سال 1984 مورد تحریم قرار گرفت و تحریمهای وضع‌شده علیه آن، تحریمهای جامع بودند. یافته‌های پژوهش خزانه‌داری انگلیس در خصوص حوزه‌های مستعد ریسک پول‌شویی و تأمین مالی تروریست نشان می‌دهد بانکها مستعدترین نهادها برای وقوع چنین جرایمی هستند. در هفت سال گذشته صنعت بانکداری غرب آشفتگیهای مالی زیادی را تجربه کرده است و شاهد موارد زیادی از ناکامی بانکها و پاسخ اثربخش به این موارد بوده است. به دنبال فروپاشی بانکها و وقوع بحرانهای مالی، قانون‌گذاران به بررسی دلایل این مشکلات پرداختند و دریافتند که دلایل اصلی آن را می‌توان در مواردی چون (مدیریت، فرهنگ و نحوه اداره بانکها) جستجو کرد. بررسی ناظران بازارهای پول در خصوص نحوه اداره نشان داد که اداره ناصحیح و اقدامات اشتباه در حوزه‌هایی از جمله ریسک پول‌شویی، نقض تحریمها، رشوه، فساد و تأمین مالی تروریست عوامل اصلی بروز بحران در بانکها بوده است. واژه بحران مالی امروزه به‌صورت گسترده مورداستفاده قرار می‌گیرد تا مشکلات مربوط به این حوزه را برجسته کند. بررسیهای انجام‌شده توسط مقررات گذاران در خصوص تخلفات پول‌شویی صورت گرفته از سال 2012 تاکنون منجر به وضع 200 میلیارد دلار جریمه‌شده است و انتظار می‌رود ادامه این بررسیها منجر به وضع 100 میلیارد دلار جریمه دیگر شود. به‌عنوان‌مثال دولت و مقررات گذاران ایالات‌متحده، جریمه‌های سنگینی از بانکهای ناقض تحریمهای وضع‌شده علیه ایران اخذ کردند. سطح جریمه‌های وضع‌شده سبب شده تا اکثر بانکهای بزرگ، انجام مبادله با بازارهای نوظهور و به‌خصوص ایران را به‌عنوان خطرهایی با ریسک بالا برای آینده خود در نظر بگیرند. در این مقاله ضمن بررسی مباحث جاری در این حوزه به شناسایی عوامل مؤثر بر تصور ریسک پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم از ایران پرداخته‌شده است.
کلیدواژگان: پول‌شویی، تحریم، تروریست، جرایم
ماهنامه بانکداری مجازی، سال پنجم، شماره 35، 1395